주식 초보자를 위한 내 포트폴리오 공개

 

주식 초보자를 위해 내가 포트폴리오 공개하는 이유

 
내 전체 포트폴리오 중 2025년 3월에 새로 개설한 이 계좌를 공개하는 이유는 세 가지이다.
 
첫째, 주식 초보자들이 단기적인 시장 뉴스나 환율 변동에 쉽게 휘둘리지 않기를 바라는 마음 때문이다. 장기적인 관점을 공유하고 싶다.
둘째, 매번 '수익이 났다'는 말만 할 뿐, 그게 진짜인지 아닌지 알 수 없는 경우가 많다. 이 글을 보시는 분들께 확실한 믿음을 드리기 위해 내 계좌를 직접 보여주는 것이 가장 투명하다고 생각했다.
셋째, 나 역시 과거에 유튜버나 블로거들이 실질적인 포트폴리오나 계좌를 공개했을 때 비로소 믿음을 가질 수 있었기 때문이다. 내가 느꼈던 그 신뢰감을 여러분께도 전달하고 싶었다.
 
내 의견과 함께 이 계좌를 공개하며, 여러분들이 올바른 장기 투자 방향을 설정하는 데 도움이 되기를 바란다.

 
 

나의 포트폴리오 현황

 

엔비디아, 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 코카콜라, 프록터 앤드 갬블, 코스트코, 애브비로 총 8개 종목이다. 현재 자산 배분 현황은 아래 그래프와 같고 엔비디아, 애플, 구글이 전체의 3분의 2를 차지하고 있다. 처음에 매입할 때는 구글이 많지 않았는데 요즘 제미나이 덕분에 많이 상승했다. 
총 매입금액은 40,588,010이고, 총 자산 규모는 51,729,069원이고 현재 수익률은 +27%, 총 평가 손익은 11,141,059원이다.  계좌를 개설한 지 1년이 채 되지 않았는데도 수익률이 상당히 좋은 편이다.
 
 

제미나이가 그려준 포트폴리오 현황

 

종목 선정 이유 

 
주식 초보자들이 가장 궁금해하는 질문, '왜 이 종목들을 선택했는가?'에 대한 답은 단순하다. 엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 알파벳은 현재 시가총액 1위부터 4위를 차지하는 종목들이다. 지금까지 뛰어난 실적을 보여주었고, 앞으로도 지속적으로 수익을 창출할 능력이 검증된 우량 기업들이기 때문이다. 더불어 코카콜라, 프록터 앤드 갬블, 코스트코, 애브비 네 종목은 포트폴리오의 균형과 안정성을 위해 추가했다. 이들은 변동성이 낮고 안정적인 배당을 지급하는 가치주로서, 포트폴리오의 방어적인 역할을 할 것이다. 결론적으로, 나는 6년 동안의 주식 경험으로, 10년 후에도 시장에서 생존하며 꾸준히 가치를 창출할 수 있는 본질적 가치를 가장 중요한 기준으로 삼아 모든 종목을 신중하게 선택했다.
 
현재 제미나이 기능으로는 계좌를 연동해도 수익률 정보를 불러오지 못하고 있다. (무료 버전의 제약이거나 사용자의 미숙함.) 따라서 직접 계좌를 확인하여 각 종목별 수익률을 기록했다.
각각 종목마다 수익률은 엔비디아 +56%, 애플 +23%, 알파벳 +87%, 코스트코 -8%, 마이크로소프트 +19%, 코카콜라 +1%, 애브비 +9%, 프록터 앤드 갬블 -18%, 이다. 현재는 프록터 앤드 갬블 성적이 제일 안 좋다.(2025년 12월 11일 기준)

 
 

2025년12월11일 수량과 평가 금액

 
 

 마무리

 

현재 나는 구글 제미나이 무료 버전을 사용하고 있기 때문에, 포트폴리오 분석 시 제공되는 차트나 이미지가 다소 제한적이거나 완벽하지 않을 수 있다. 하지만 핵심적인 방향성이나 내가 전달하고자 하는 메시지는 명확하게 표현해 줄 것이라 생각한다. 이 글을 보시는 분들은 세부적인 내용보다는 큰 흐름과 그림에 집중해 주시면 감사하겠습니다.이 포트폴리오는 매월 결산하여 포스팅을 진행할 예정이다. 나는 이 과정을 통해 장기 투자가 얼마나 안정적이며, 개인의 경제적 자유를 달성하는 데 얼마나 크게 공헌할 수 있는지 직접 보여주고 싶다. 나의 투자 기록이 장기 투자를 목표로 하는 모든 주식 초보자분들께 실질적인 도움이 되기를 진심으로 바란다.
 
끝.


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